ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (Equity Mutual Funds) શું છે? ભારતમાં ઇક્વિટી ફંડના પ્રકાર

ઇક્વિટી ફંડ (Equity Funds) મુખ્યત્વે શેરોમાં રોકાણ કરે છે. તે સક્રિય અથવા નિષ્ક્રીય (ઇન્ડેક્સ ફંડ) નું સંચાલન કરી શકાય છે. ઇક્વિટી ફંડ્સને સ્ટોક ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. સ્ટોક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ મુખ્યત્વે કંપનીના કદ, પોર્ટફોલિયો અને ભૂગોળની હોલ્ડિંગ્સની રોકાણ શૈલી અનુસાર વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે.

ઇક્વિટી ફંડ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે પોર્ટફોલિયો મેનેજરને શેરહોલ્ડરોની રોકડમાં રોકાણ કરવાની જરૂર પડે છે, જેને ઇક્વિટી તરીકે પણ ઓળખાય છે, જેમ કે જાહેરમાં વેપાર કરનારી કંપનીઓના સામાન્ય શેર જેવા વ્યવસાયોની માલિકી છે. ઇક્વિટી ફંડ્સ બંને પરંપરાગત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધતા અથવા કહેવાતા ઇટીએફમાં આવી શકે છે, જે એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ માટે ટૂંકા હોય છે.

ઇક્વિટી ફંડમાં મોટાભાગના રોકાણનો ઉપયોગ શેર બજારોમાં રોકાણ માટે થાય છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તે રોકાણકારો માટે ફાયદાકારક સાબિત થઈ શકે છે જે શેર બજારમાં જોખમ લેવા તૈયાર છે. કારણ કે જો ઇક્વિટી ફંડમાં વધારે નફો હોય તો તેની સાથે જોખમ પણ વધારે છે. ઇક્વિટી ફંડ્સ દ્વારા, ગૌણ બજારમાં ઇક્વિટી સંબંધિત વસ્તુઓમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.

ઇક્વિટી ફંડ્સ ઉચ્ચ જોખમ સાથે ઉચ્ચ વળતર આપે છે. ઇક્વિટી ફંડ્સ મોટાભાગના કંપનીઓના માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન અનુસાર રોકાણ કરે છે. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, જે ભંડોળ શેર બજારમાં રોકાણ કરે છે તેને ઇક્વિટી ફંડ કહેવામાં આવે છે. આમાંના મોટાભાગના લોકો ઓછા સમયમાં વધુ નફો મેળવવાના વિચાર સાથે રોકાણ કરે છે.

ઇક્વિટી ફંડના પ્રકાર (Types of Equity Funds)

ઇક્વિટી ફંડ્સને ઘણી રીતે વર્ગીકૃત કરી શકાય છે. માર્કેટ કેપિટલાઈઝેશન મુજબ ઇક્વિટી ફંડ્સને લાર્જ કેપ, મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ ફંડ્સમાં વહેંચી શકાય છે. પરંતુ આ સિવાય ઇક્વિટી ફંડના ઘણા પ્રકારો છે જે નીચે મુજબ છે.

(1) લાર્જ કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ (Large Cap Equity Funds)

લાર્જ કેપ ઇક્વિટી ફંડ મોટાભાગે મોટી માર્કેટ કેપિટલાઈઝેશનવાળી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ કંપનીઓ તેમના ક્ષેત્રમાં સારી રીતે સ્થાપિત છે અને તેમની ડૂબવાની શક્યતા નવી અથવા ઓછી બજાર મૂડીવાળી કંપનીઓ કરતા ઓછી છે. આ કારણોસર, મોટી કેપ કંપનીઓને રોકાણ માટે સલામત માનવામાં આવે છે. ફક્ત મોટી કંપનીઓમાં લાર્જ કેપમાં હોવાની સંભાવના છે. આ એકમાત્ર કારણ છે કે આવા ઇક્વિટી રોકાણકારો માટે મોટા કેપ ફંડ્સને યોગ્ય માનવામાં આવે છે જે ઇક્વિટી ફંડ્સમાં પણ વધુ જોખમ લેવાનું પસંદ કરતા નથી. આવા ભંડોળ ઓછા જોખમ સાથે સરળ વળતર પ્રદાન કરે છે.

(2) મિડ કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ (Mid Cap Equity Funds)

મિડ કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં, મોટાભાગની મધ્યમ કદની કંપનીઓ લક્ષ્યમાં હોય છે અને ફક્ત મધ્યમ કદની કંપનીઓમાં જ રોકાણ કરે છે. આ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવામાં થોડું જોખમ રહેલું છે. કારણ કે કંપની તેની પૂર્ણ સંભાવનાને પાર પાડી શકશે નહીં. અને તમે તમારા પૈસા ગુમાવ્યા. પરંતુ આવા ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાથી તમને ફાયદો પણ થઈ શકે છે. જો કંપની વધે અને મોટી સંસ્થા બને, તો તમે ઘણો ફાયદો કરી શકો છો અને તે તમારા માટે ખૂબ ફાયદાકારક હોઈ શકે છે. તે વ્યક્તિઓ જેમની પાસે ઉચ્ચ જોખમ સહન કરવાની ક્ષમતા હોય છે તેઓ આવા ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે.

(3) સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ (Small Cap Equity Funds)

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ કે જેના દ્વારા તેમના મોટાભાગના નાણાં ફક્ત નાની કંપનીઓના શેર / શેરમાં જ રોકાણ કરવામાં આવે છે, ત્યારબાદ તે પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડને સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી ફંડ કહેવામાં આવે છે. આવી યોજનાઓના સંચાલકો તેમના મોટાભાગના અથવા તમામ ભંડોળની માત્ર નાની કંપનીઓમાં જ રોકાણ કરે છે. આ કારણોસર, આવી યોજનાઓમાં કરવામાં આવતા રોકાણો મિડ કેપ અને લાર્જ કેપ ફંડ્સ કરતા વધુ જોખમી હોય છે, પરંતુ સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ દ્વારા મળતું વળતર પણ મોટી અથવા મિડ કેપ યોજનાઓની તુલનામાં અનેકગણું વધારે હોઈ શકે છે. શકવું.

સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવું પણ જોખમી હોઈ શકે છે કારણ કે તેમના વિશે ખૂબ ઓછી માહિતી જાહેરમાં ઉપલબ્ધ છે. સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ ફક્ત ઉચ્ચ જોખમની ભૂખવાળા રોકાણકારો માટે છે.

(4) સેક્ટર ફંડ્સ (Sector Funds)

સેક્ટર ફંડ એટલે કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં રોકાણ. આ ભંડોળમાં, ફક્ત કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્રની કંપનીઓના શેરનું જ રોકાણ કરવામાં આવે છે. સેક્ટર ફંડ્સમાં કરવામાં આવતા રોકાણો ફક્ત એક જ ક્ષેત્ર પર કેન્દ્રિત હોવાથી, સેક્ટર ફંડ્સ ભંડોળની દુનિયામાં અત્યંત જોખમી માનવામાં આવે છે. સેક્ટર ફંડમાં, ભંડોળના મેનેજર તેની ગુપ્ત માહિતી અનુસાર એક ક્ષેત્રમાં રોકાણ કરે છે, જેમાં નફા માટેની સૌથી વધુ સંભાવના છે, ઉદાહરણ તરીકે, રીઅલ એસ્ટેટ સેક્ટર ફંડ ફક્ત રીઅલ એસ્ટેટ કંપનીઓમાં જ રોકાણ કરશે. રોકાણકારોએ સેક્ટર ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું ટાળવું જોઈએ. કારણ કે આવા ભંડોળમાં કોઈ વિશ્વાસ નથી.

(5) ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (Equity Linked Saving Scheme) અથવા ટેક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ (Tax Saving Mutual Funds)

ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ અથવા ટેક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ રોકાણકારો માટે મળેલા વળતરમાંથી કર બચાવવા માટેનો એક માર્ગ છે. આ ભંડોળમાં રોકાણ કરીને, તમે આવકવેરા કાયદાની કલમ 80 સી હેઠળ કર મુક્તિ માટે પાત્ર છો. આ ભંડોળમાં રૂ. 1.5 લાખ સુધીનું રોકાણ કર કપાત માટે પાત્ર છે. ઇએલએસએસ ફંડ્સ 3 વર્ષના લ -ક-ઇન સમયગાળા સાથે આવે છે. લ -ક-ઇન પિરિયડ એટલે કે રોકાણ કર્યા પછી ત્રણ વર્ષ સુધી આ ભંડોળ પાછું ખેંચી શકાતું નથી અને આ સમયગાળા પૂર્ણ થયા પછી જ આવા ભંડોળ પાછા ખેંચી શકાય છે.

(6) ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડ (Diversified Equity Funds)

ડાયવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડ્સ તમામ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે, જેનો અર્થ છે કે આ ભંડોળ ફક્ત અમુક પ્રકારના સ્ટોક્સ અથવા અમુક ચોક્કસ ક્ષેત્રોમાં જ રોકાણ કરવા માટે પ્રતિબંધિત નથી, તેમની પાસે રોકાણના વિકલ્પોનો મોટો અવકાશ છે. અને તેમના કારણે મોટી કંપનીઓ, મધ્યમ કદની કંપનીઓ અને નાની કંપનીઓ વગેરેમાં રોકાણ કરવાનું ચાલુ રાખે છે. આ ભંડોળ વિવિધ ક્ષેત્ર અને વિવિધ ઉદ્યોગોની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, આવા ભંડોળ અર્થતંત્રના કોઈ પણ ખાસ ક્ષેત્ર અથવા ક્ષેત્રમાં રોકાણ કરવા સુધી મર્યાદિત નથી.

(7) વૈશ્વિક ફંડ્સ (Global Funds)

આ કેટેગરી ખૂબ જ વૈવિધ્યસભર છે. કેટલાક વૈશ્વિક ભંડોળને સેક્ટર ફંડ્સ તરીકે વર્ગીકૃત કરી શકાય છે જે વૈશ્વિક સ્તરે શેરો માટે સ્કાઉટ છે. ઉદાહરણ તરીકે, ગોલ્ડ ફંડ વિશ્વભરના ગોલ્ડ માઇનિંગ શેરોમાં રોકાણ કરશે. એ જ રીતે, તમે ખાણકામ, ચીજવસ્તુઓ, કૃષિ અને ઊર્જા શેરો જેવા વિશિષ્ટ ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કર્યું છે. યુરોપ, એશિયા, બ્રાઝિલ, ચીન, જાપાન અથવા યુએસએ જેવા કોઈ વિશિષ્ટ ભૌગોલિક પર કેન્દ્રિત ભંડોળ હોઈ શકે છે. તમે આ ઉભરતા બજારોમાં પણ ધ્યાન આપી શકો છો.

(8) હાઇબ્રિડ ફંડ્સ (Hybrid Funds)

જો તમારી પાસે બેલેન્સ ફંડ છે જે ઓછામાં ઓછા 65% તેમના પોર્ટફોલિયોમાં ઇક્વિટીમાં ફાળવે છે, જેથી તેઓ કર હેતુ માટે ઇક્વિટી ફંડ તરીકે લાયક થઈ શકે. શિખાઉ રોકાણકારો માટે તે સારું ભંડોળ છે કારણ કે તેઓ એક જ ભંડોળમાં રોકાણ કરીને દેવું અને ઇક્વિટી માટે સ્વચાલિત ફાળવણી મેળવે છે. અથવા જો કોઈ રોકાણકાર પહેલેથી જ ઇક્વિટી ફંડ ધારક છે અને આ ક્ષેત્રે આગળ વધવા માંગે છે, તો તે સંતુલિત ભંડોળની પસંદગી કરી શકે છે.